金融學(xué)第九講(上)_跨考網(wǎng)
中央銀行
? 中央銀行制度形成
? 中央銀行職能
? 中央銀行體制下的支付清算系統(tǒng)
一、中央銀行制度形成
(一)中央銀行的產(chǎn)生
1.中央銀行制度形成的客觀必要性
18—19世紀(jì)產(chǎn)業(yè)革命推動了商業(yè)銀行發(fā)展,促進(jìn)了資本主義繁榮,也帶來了一系列問題,需要一個統(tǒng)一的金融機(jī)構(gòu)來解決:
– 銀行券的發(fā)行問題,分散發(fā)行造成的混亂導(dǎo)致金融危機(jī)頻繁發(fā)生客觀要求由享有較高信譽的大銀行集中統(tǒng)一發(fā)行
– 票據(jù)交換和清算問題,債權(quán)債務(wù)關(guān)系復(fù)雜化要求建立一個全社會統(tǒng)一而有權(quán)威的、公正的清算機(jī)構(gòu)來解決票據(jù)交換和清算問題
– 最后貸款人問題,在商業(yè)銀行資金調(diào)度不靈,客觀上需要一個統(tǒng)一的金融機(jī)構(gòu)作為眾多銀行的后盾,提供資金支持
– 金融監(jiān)管問題,金融機(jī)構(gòu)之間的競爭可能導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)動蕩,客觀要求有一個代表政府意志的超越所有金融企業(yè)之上的專門機(jī)構(gòu),對金融業(yè)進(jìn)行監(jiān)督、管理和協(xié)調(diào)
(二)中央銀行的發(fā)展
1.形成階段
– 英格蘭銀行,1844年取得集中發(fā)行貨幣和管理準(zhǔn)備金的特權(quán),1854年成為票據(jù)交換中心,1872年擔(dān)負(fù)最后貸款人角色
– 瑞典銀行,1656年成立,1668年改造為國家銀行,1897年獨占貨幣發(fā)行權(quán)
– 法蘭西銀行1800年成立,1848年壟斷貨幣發(fā)行權(quán)并,
– 1913年美國聯(lián)邦儲備體系建立
2. 發(fā)展階段
– 1920、1922年布魯塞爾會議和日內(nèi)瓦國際會議要求尚未設(shè)立中央銀行的國家盡快建立
– 中央銀行有更大的獨立性,大多數(shù)國家都從法律上確認(rèn)中央銀行的超然地位
3. 加強階段
– 許多國家中央銀行在組織結(jié)構(gòu)上逐步實現(xiàn)國有化,1945、1946年法蘭西銀行、英格蘭銀行先后實現(xiàn)國有化
– 許多國家紛紛制定新銀行法,明確中央銀行的任務(wù)是貫徹執(zhí)行貨幣金融政策,維持貨幣金融穩(wěn)定
(三)中央銀行的類型
1.單一中央銀行制度
國家單獨建立中央銀行機(jī)構(gòu),使之全面、純粹行使中央銀行職能
– 一元式(unit),一國國內(nèi)只建立一家中央銀行,實行總分制,大多數(shù)國家屬于這種體制
– 二元式(dual),一國國內(nèi)建立中央和地方兩級中央銀行機(jī)構(gòu),分別行使職權(quán)
2.復(fù)合中央銀行制度
國家不設(shè)專司中央銀行職能的銀行,而是由一家大銀行集中中央銀行職能和一般存款貨幣銀行職能的體制
3.跨國中央銀行制度
由參加某一貨幣聯(lián)盟的所有成員國聯(lián)合組成的中央銀行制度。歐洲中央銀行
4.準(zhǔn)中央銀行制度
在一些國家和地區(qū),并沒有通常意義上的中央銀行制度,只是由政府授權(quán)某個或某幾個商業(yè)銀行或類似中央銀行的機(jī)構(gòu),部分行使中央銀行職能的體制。香港金融管理局
(四)中國人民銀行
– 1948.12---1983.9,復(fù)合中央銀行制度
– 1983.10---1998.10,單一中央制度 (行政區(qū)劃)
– 1998.11----現(xiàn)在,單一中央制度 (經(jīng)濟(jì)區(qū)劃)
– 1995年《中國人民銀行法》制定,2003年修訂
二、中央銀行職能
(一)中央銀行的性質(zhì)與經(jīng)營活動特征
1.中央銀行的性質(zhì)
? 中央銀行是金融管理機(jī)構(gòu),代表國家管理金融,制定和執(zhí)行金融方針政策;通過貨幣供應(yīng)、利率等政策手段對金融領(lǐng)域乃至經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的活動進(jìn)行管理、控制和調(diào)節(jié)
2.中央銀行經(jīng)營活動的特征
? 不以盈利為目的
? 不經(jīng)營普通的銀行業(yè)務(wù)
? 制定和執(zhí)行貨幣政策時具有相對獨立性
(二)中央銀行的職能
1.發(fā)行的銀行
– 獨占貨幣發(fā)行權(quán)
– 調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量,穩(wěn)定幣值
2.銀行的銀行
– 集中存款貨幣銀行的存款準(zhǔn)備
– 充當(dāng)最后貸款人
– 組織全國的資金清算
3.國家的銀行
– 代理國庫;代理發(fā)行國家債券
– 給國家信貸支持:直接給貸款;購買國債
– 制定實施貨幣政策;保管外匯黃金儲備;制定并監(jiān)督執(zhí)行有關(guān)金融管理法規(guī)
(三)中國貨幣當(dāng)局資產(chǎn)負(fù)債表2001.12
(四)中央銀行的獨立性
1. 中央銀行獨立性
? 中央銀行在制定、執(zhí)行貨幣政策時享有法律賦予或?qū)嶋H擁有的自主程度
2. 中央銀行對政府保持獨立性的原因
? 中央銀行始終的目標(biāo):保持幣值穩(wěn)定,而政府的目標(biāo)過多
? 中央銀行不是簡單的政府行政管理機(jī)構(gòu),需要專業(yè)理論支持
3. 中央銀行的獨立性是相對的
? 金融是經(jīng)濟(jì)大系統(tǒng)的子系統(tǒng)
? 中央銀行是宏觀調(diào)控體系的組成部門
? 中央銀行的活動經(jīng)政府授權(quán)2022考研初復(fù)試已經(jīng)接近尾聲,考研學(xué)子全面進(jìn)入2023屆備考,跨考為23考研的考生準(zhǔn)備了10大課包全程準(zhǔn)備、全年復(fù)習(xí)備考計劃、目標(biāo)院校專業(yè)輔導(dǎo)、全真復(fù)試模擬練習(xí)和全程針對性指導(dǎo);2023考研的小伙伴針也已經(jīng)開始擇校和復(fù)習(xí)了,跨考考研暢學(xué)5.0版本全新升級,無論你在校在家都可以更自如的完成你的考研復(fù)習(xí),暑假集訓(xùn)營帶來了院校專業(yè)初步選擇,明確方向;考研備考全年規(guī)劃,核心知識點入門;個性化制定備考方案,助你贏在起跑線,早出發(fā)一點離成功就更近一點!
點擊右側(cè)咨詢或直接前往了解更多
考研院校專業(yè)選擇和考研復(fù)習(xí)計劃 | |||
2023備考學(xué)習(xí) | 2023線上線下隨時學(xué)習(xí) | 34所自劃線院??佳袕?fù)試分?jǐn)?shù)線匯總 | |
2022考研復(fù)試最全信息整理 | 全國各招生院??佳袕?fù)試分?jǐn)?shù)線匯總 | ||
2023全日制封閉訓(xùn)練 | 全國各招生院??佳姓{(diào)劑信息匯總 | ||
2023考研先知 | 考研考試科目有哪些? | 如何正確看待考研分?jǐn)?shù)線? | |
不同院校相同專業(yè)如何選擇更適合自己的 | 從就業(yè)說考研如何擇專業(yè)? | ||
手把手教你如何選專業(yè)? | 高校研究生教育各學(xué)科門類排行榜 |
相關(guān)推薦
跨考考研課程
班型 | 定向班型 | 開班時間 | 高定班 | 標(biāo)準(zhǔn)班 | 課程介紹 | 咨詢 |
秋季集訓(xùn) | 沖刺班 | 9.10-12.20 | 168000 | 24800起 | 小班面授+專業(yè)課1對1+專業(yè)課定向輔導(dǎo)+協(xié)議加強課程(高定班)+專屬規(guī)劃答疑(高定班)+精細(xì)化答疑+復(fù)試資源(高定班)+復(fù)試課包(高定班)+復(fù)試指導(dǎo)(高定班)+復(fù)試班主任1v1服務(wù)(高定班)+復(fù)試面授密訓(xùn)(高定班)+復(fù)試1v1(高定班) | |
2023集訓(xùn)暢學(xué) | 非定向(政英班/數(shù)政英班) | 每月20日 | 22800起(協(xié)議班) | 13800起 | 先行階在線課程+基礎(chǔ)階在線課程+強化階在線課程+真題階在線課程+沖刺階在線課程+專業(yè)課針對性一對一課程+班主任全程督學(xué)服務(wù)+全程規(guī)劃體系+全程測試體系+全程精細(xì)化答疑+擇校擇專業(yè)能力定位體系+全年關(guān)鍵環(huán)節(jié)指導(dǎo)體系+初試加強課+初試專屬服務(wù)+復(fù)試全科標(biāo)準(zhǔn)班服務(wù) |